Регулятор определил критерии сомнительных платежей

Регулятор определил критерии сомнительных платежей

13.09.2021 16:19:07 823 0
По ним банки будут выявлять и предотвращать платежные операции и инструменты, направленные на перевод средств в адрес нелегальных казино и другого теневого бизнеса, сообщает Коммерсант.

Банк России опубликовал рекомендации для банков по борьбе с платежными инструментами – картами и электронными кошельками, используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.

«Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц, – отмечается в материалах ЦБ. – По таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, но проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции».

Для обработки платежей нелегальный бизнес подключается к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Это приводит к рискам потери средств добросовестными гражданами и их вовлечению в мошеннические схемы, поэтому банкам рекомендуется выявлять подозрительные карты и кошельки, принимать и усиливать меры безопасности, поясняет ЦБ.

Регулятор перечисляет признаки подозрительных операций, если одновременно наблюдается два признака или более, банкам следует принимать «противолегализационные меры».

По словам источников издания, под этой формулировкой регулятор подразумевает блокировку операций и (или) платежных инструментов.

Всего признаков восемь: 
*более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
*более 30 операций в день, проведенных физлицами;
*операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
*менее минуты между зачислением средств и их списанием;
*операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
*отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
*совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
*в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
VK FB TW
оставить комментарий
Спасибо за комментарий! Он будет опубликован после модерации
Текст сообщения
Загрузить файл или картинкуПеретащить с помощью Drag'n'drop
Перетащите файлы
Ничего не найдено
 

Также читайте