Фото: сгенераировано нейросетью.
От новой схемы мошенников на маркетплейсах страдает всё больше компаний
С этой схемой отъёма денег столкнулись уже десятки добросовестных организаций по всей России. Мошенники на маркетплейсах «торгуют» от имени компаний, руководители которых об этом даже не знают, пока неожиданно не приходят иски на сотни тысяч или даже миллионы рублей.
Защитить себя от взыскания и испорченной репутации в суде при этом непросто. Кейсом поделилась Ирина Терновая, представитель ООО «Вираж М» (г. Киров). Организация едва не понесла убытки из-за злоумышленников. Новая схема на маркетплейсах стала основной темой круглого стола Лиги юристов в рамках Вятского экономического форума.
Вопрос актуален, так как схема набирает обороты в России, и уже сложилась неблагоприятная для бизнеса судебная практика, когда компаниям не удаётся в зале суда доказать свою невиновность. Пора ли бить тревогу? С одной стороны, нужно быть во всеоружии, учитывать существующие реалии. С другой – всё-таки есть успешный опыт противостояния предпринимателей с мошенниками, и его нужно перенимать. Пока есть только один прецедент полного отказа от удовлетворения исковых требований, и он у кировской компании.
Игнорировать не получится
В чём именно заключается способ обмана, предпринимателям рассказала директор юридического департамента Вятской торгово-промышленной палаты Елена Лебедева.
► Схема начинается с того, что неизвестные регистрируют от имени реально существующей компании личный кабинет на маркетплейсе. Указывают ИНН реального юридического лица, выставляют на продажу популярные товары (чаще всего – бытовую технику и электронику). При этом цены необоснованно низкие, убыточные. Например, посудомоечная машина может стоить в пределах двух тысяч рублей.
► Потребитель заказывает эти товары, более того – оплачивает их, то есть акцептует оферту конкретного продавца. Готово – договор считается заключенным. Маркетплейс (не продавец) отправляет покупателю чек об оплате. Теперь у покупателя появляется доказательство того, что он акцептовал оферту.
► Маркетплейс, видя, что продавец подозрительный, направляет покупателю уведомление об отмене заказа, чек о возврате денежных средств.
► Потребитель идёт в мировой суд по месту жительства, чтобы взыскать с продавца убытки, равные разнице между ценой товара на маркетплейса и его рыночной стоимостью.
При этом продавец не в курсе, что в мировом суде, например, на окраине Волгограда, рассматривается дело в отношении его компании.
Вопрос актуален, так как схема набирает обороты в России, и уже сложилась неблагоприятная для бизнеса судебная практика, когда компаниям не удаётся в зале суда доказать свою невиновность. Пора ли бить тревогу? С одной стороны, нужно быть во всеоружии, учитывать существующие реалии. С другой – всё-таки есть успешный опыт противостояния предпринимателей с мошенниками, и его нужно перенимать. Пока есть только один прецедент полного отказа от удовлетворения исковых требований, и он у кировской компании.
Игнорировать не получится
В чём именно заключается способ обмана, предпринимателям рассказала директор юридического департамента Вятской торгово-промышленной палаты Елена Лебедева. ► Схема начинается с того, что неизвестные регистрируют от имени реально существующей компании личный кабинет на маркетплейсе. Указывают ИНН реального юридического лица, выставляют на продажу популярные товары (чаще всего – бытовую технику и электронику). При этом цены необоснованно низкие, убыточные. Например, посудомоечная машина может стоить в пределах двух тысяч рублей.
► Потребитель заказывает эти товары, более того – оплачивает их, то есть акцептует оферту конкретного продавца. Готово – договор считается заключенным. Маркетплейс (не продавец) отправляет покупателю чек об оплате. Теперь у покупателя появляется доказательство того, что он акцептовал оферту.
► Маркетплейс, видя, что продавец подозрительный, направляет покупателю уведомление об отмене заказа, чек о возврате денежных средств.
► Потребитель идёт в мировой суд по месту жительства, чтобы взыскать с продавца убытки, равные разнице между ценой товара на маркетплейса и его рыночной стоимостью.
При этом продавец не в курсе, что в мировом суде, например, на окраине Волгограда, рассматривается дело в отношении его компании.
– Это хорошо выверенная, отработанная схема законного отъема денег даже не у граждан, у бизнеса. Суммы достигают двух миллионов. Ответчики пытались обойтись направлением возражений в суды – не получилось. Реальный пример – удовлетворён иск о взыскании 884 тысяч рублей. Исполнительный лист выдан, деньги взысканы с добросовестного юридического лица, – пояснила Елена Лебедева.
Пришлось доказывать очевидное
Со схемой столкнулось ООО «Вираж М» (г. Киров). Ирина Терновая, юрист компании, прилетела в Киров из Екатеринбурга прямо перед одним из судебных заседаний, чтобы поделиться кейсом противостояния злоумышленникам на правовом поле.
– В конце февраля 2025 года мы получили два судебных письма параллельно из Волгограда и Новокузнецка о том, что компания привлечена в качестве ответчика в их судах по гражданским делам о защите прав потребителей. Письма эти были получены за несколько дней до уже назначенных заседаний. До этого никаких обращений и сведений нам не поступало. На руках на тот момент мы не имели вообще никакой информации, не знали, что существуют какие-то схемы. И так как мы не ведём деятельность в тех регионах, было принято решение лететь.
Я полетела в Волгоград, так как там было уже практически последнее заседание.
Смысл исковых заявлений сводился к тому, что на известной площадке маркетплейса от имени ООО «Вираж М» был зарегистрирован личный кабинет, подписан договор оферты с маркетплейсом. На сегодняшний день мы уже знаем, что кабинет был краткосрочный, тем не менее, за один неполный рабочий день было выставлено 100 карточек товара (электроника и бытовой техники – прим.ред.) и было совершено 4,5 тысячи продаж. Затем он был заблокирован, так как, по моему мнению, обладал признаками того, что является фиктивным. Для нас почему это было неожиданно – «Вираж М» является мебельным производством. К торговле бытовой техникой мы отношения не имеем. Сначала была надежда, что это какая-то ошибка. Казалось, всё достаточно просто: мы приедем и всё объясним, подадим возражение, что мы не являемся надлежащим ответчиком, и всё пройдёт хорошо. Но на деле всё оказалось гораздо сложнее. Такие дела уже были, и за непродолжительный срок сложилась для бизнеса негативная судебная практика.
В одном из документов я нашла телефон истца, позвонила на свой страх и риск, она ответила, мы с ней побеседовали. Я официально представилась, сказала ей, что мы являемся мебельным производством и дистанционную торговлю не ведем. Я сразу поняла по разговору, что её это не волнует, но копию иска у неё я попросила. Она мне онлайн скинула, потому что она обязана это сделать. Только так у меня появился иск. Что сразу я заметила – иск составлен не дилетантом, не рядовым покупателем. Уже на месте, изучая материалы дела, я обратила внимание: на чеках время заказа и оплаты – 22.53, а время возврата – 23.01. Мог ли реальный продавец за это время увидеть заказ и отменить его? Кроме чеков я заметила еще часть подозрительных моментов. В личном кабинете продавца на маркетплейсе не соответствовали сотовый телефон компании, электронная почта полностью была не нашего предприятия, неточности были в юридическом адресе – был указан индекс общий по городу. И нам был приписан офис, у нас офиса нет. Я сразу поняла, что здесь просто так не разобраться и, скорее всего, мы стоим на пути какой-то хитроумной схемы.
При этом потребители ещё проделывают грамотное «досудебное урегулирование своих нарушенных прав». И претензии посылают, и якобы совершают звонки, все прикладывается к исковому заявлению с описями. Претензии посылались реальные, но мы их не получали. Я склоняюсь к тому, что эти письма были отправлены с пометкой «до востребования». Если ответчик на суд не явился и объясниться некому, а истец пришёл один, то он полностью прав в глазах закона.
В первом заседании, так как я была неподготовленная, мы написали ходатайство, чтобы перенесли дело и сделали запрос от имени суда маркетплейсу, потому что в деле имелся номер договора, который якобы был заключен с ООО «Вираж М».
В том числе запросили расчётный счёт. Мы получили отсрочку на две недели. Первым делом я села за изучение делопроизводства по Волгограду, чтобы посмотреть, были ли еще суды с тем же потребителем. Всего три районных суда, множество дел. Картина стала объективной.
В первом возражении я ссылалась на то, что мы являемся ненадлежащим ответчиком, потому что не ведем экономическую деятельность по продаже бытовой техники. Маркетплейс на заседаниях не присутствовал, но в деле были их возражения. Я отметила для себя очень важную деталь: они чётко говорят, что это не продавец отменил покупку, покупка была отменена со стороны маркетплейса по причине неподтверждения продавцом. Суть иска же была в незаконном отказе от продажи товаров продавцом. Этот момент помог на первом этапе, чтобы суд хотя бы заинтересовался делом. Второй момент – время между покупкой и отменой, прошло всего лишь восемь минут вечернего времени. Единственное, сначала я ссылалась на то, что отмена была автоматическая, не прошла модерацию, так как выглядела подозрительной. Этим моментом суд тоже заинтересовался. Также в чеках присутствовали ИНН не продавца, а маркетплейса. Было понятно, что обе операции произвёл маркетплейс, а не продавец. На расчётный счёт компании средства не поступали.
Сейчас могу сказать, что на помощь данного маркетплейса рассчитывать не стоит, потому что они себя называют только агрегатором, посредником. Был запрос, каким образом каким-то третьим лицам удаётся оформить фейковый кабинет на компанию. Был четко дан ответ, что дополнительных проверок никто не проводит, никого не отслеживает, руководствуются презумпцией добросовестности.
Во втором возражении я рискнула обозначить позицию. Смело высказала в суде, что маркетплейс в этой ситуации приобретает вид рассадника данного мошенничества, приобретает статус соучастника данных незаконных действий. Когда прозвучали такие фразы, более открытые, мы были услышаны. Акцент на цены я сделала не в своем выступлении, а спросила истца, когда было предоставлено право для вопросов: «Не вызвала ли подозрение низкая цена, не боялись ли потерять деньги?». На что истец сказала: «Сейчас очень много предложений, бывают акции, у меня в принципе это подозрений не вызвало». Видно было по реакции, что судью этот вопрос заинтересовал, потому что человек с таким грамотным гражданским иском обращается, а потом на элементарный вопрос даёт детский ответ.
Итог участия Ирины Терновой в судебном разбирательстве в Волгограде – суд отказал в удовлетворении исковых требований в полном объёме, так как удалось посеять сомнения у судьи в том, что договор был заключён. Юрист сделала упор на то, что договор имеет признаки сомнительной сделки, его признали недействительным. Решение суда вступило в силу. Истец его не обжаловал – вероятно, ведёт работу над ошибками.
Достойный ответ на недостойные действия
Заключительным блоком Лиги юристов стал «мозговой штурм». Участники озвучивали свои предложения, что может помочь в борьбе с этой схемой, как уберечь средства и репутацию компании.
Так, Ирина Терновая подчеркнула: если есть иск, нельзя игнорировать его. Нужно досконально изучить, сфотографировать дело, найти мельчайшие детали, которые помогут в суде. Также обязательно следует поехать хотя бы на одно важное заседание директору компании или его заместителю. На судах должен участвовать один постоянный представитель, не стоит передавать дело из рук в руки.
Следующее предложение – регулярно приходить на почту и просить всю корреспонденцию, в том числе письма с пометкой «До востребования». Либо оформить получение почты в электронном виде, как делают сегодня многие организации. Это позволит оперативно получать судебные извещения.
Ещё одно предложение – написать коллективное заявление в Генпрокуратуру, описав всю мошенническую схему, лоббировать изменения в законодательстве, например, чтобы регистрация кабинета продавца проводилась на маркетплейсах только через «Госуслуги».
Также предложили привязывать IP-адрес к возможности открытия кабинета и, например, разрешить регистрировать кабинет только с ноутбука директора.
Кроме того, важно получить правовое основание для переноса судебного заседания, если времени на подготовку к нему мало. Например, запросить у маркетплейса информацию о личном кабинете, о номере и дате регистрации, времени блокировки, количестве и сумме сделок и ходатайствовать перед судом о запросе этой информации, о привлечении к участию в деле третьих лиц. Также стоит подать заявление в полицию, получить талон о регистрации вашего заявления и приобщить к материалам дела. Важно: подавать заявление нужно не на потребителя, не на истца, а на неизвестных лиц, которые похитили данные вашей компании и оформили кабинет.
Помимо этого было предложено ввести механизм по аналогии с самозапретами на кредит. Например, решением учредителя либо протоколом собрания учредителей зафиксировать, что организация не будет ничего продавать на маркетплейсах и ограничивает полномочия директора на такой вид деятельности от имени предприятия. Затем направить информацию на все основные маркетплейсы, указав, что любая попытка регистрации личного кабинета от имени вашего юридического лица будет расцениваться вами как попытка хищения данных.
Со схемой столкнулось ООО «Вираж М» (г. Киров). Ирина Терновая, юрист компании, прилетела в Киров из Екатеринбурга прямо перед одним из судебных заседаний, чтобы поделиться кейсом противостояния злоумышленникам на правовом поле.
– В конце февраля 2025 года мы получили два судебных письма параллельно из Волгограда и Новокузнецка о том, что компания привлечена в качестве ответчика в их судах по гражданским делам о защите прав потребителей. Письма эти были получены за несколько дней до уже назначенных заседаний. До этого никаких обращений и сведений нам не поступало. На руках на тот момент мы не имели вообще никакой информации, не знали, что существуют какие-то схемы. И так как мы не ведём деятельность в тех регионах, было принято решение лететь. Я полетела в Волгоград, так как там было уже практически последнее заседание.
Смысл исковых заявлений сводился к тому, что на известной площадке маркетплейса от имени ООО «Вираж М» был зарегистрирован личный кабинет, подписан договор оферты с маркетплейсом. На сегодняшний день мы уже знаем, что кабинет был краткосрочный, тем не менее, за один неполный рабочий день было выставлено 100 карточек товара (электроника и бытовой техники – прим.ред.) и было совершено 4,5 тысячи продаж. Затем он был заблокирован, так как, по моему мнению, обладал признаками того, что является фиктивным. Для нас почему это было неожиданно – «Вираж М» является мебельным производством. К торговле бытовой техникой мы отношения не имеем. Сначала была надежда, что это какая-то ошибка. Казалось, всё достаточно просто: мы приедем и всё объясним, подадим возражение, что мы не являемся надлежащим ответчиком, и всё пройдёт хорошо. Но на деле всё оказалось гораздо сложнее. Такие дела уже были, и за непродолжительный срок сложилась для бизнеса негативная судебная практика.
В одном из документов я нашла телефон истца, позвонила на свой страх и риск, она ответила, мы с ней побеседовали. Я официально представилась, сказала ей, что мы являемся мебельным производством и дистанционную торговлю не ведем. Я сразу поняла по разговору, что её это не волнует, но копию иска у неё я попросила. Она мне онлайн скинула, потому что она обязана это сделать. Только так у меня появился иск. Что сразу я заметила – иск составлен не дилетантом, не рядовым покупателем. Уже на месте, изучая материалы дела, я обратила внимание: на чеках время заказа и оплаты – 22.53, а время возврата – 23.01. Мог ли реальный продавец за это время увидеть заказ и отменить его? Кроме чеков я заметила еще часть подозрительных моментов. В личном кабинете продавца на маркетплейсе не соответствовали сотовый телефон компании, электронная почта полностью была не нашего предприятия, неточности были в юридическом адресе – был указан индекс общий по городу. И нам был приписан офис, у нас офиса нет. Я сразу поняла, что здесь просто так не разобраться и, скорее всего, мы стоим на пути какой-то хитроумной схемы.
При этом потребители ещё проделывают грамотное «досудебное урегулирование своих нарушенных прав». И претензии посылают, и якобы совершают звонки, все прикладывается к исковому заявлению с описями. Претензии посылались реальные, но мы их не получали. Я склоняюсь к тому, что эти письма были отправлены с пометкой «до востребования». Если ответчик на суд не явился и объясниться некому, а истец пришёл один, то он полностью прав в глазах закона.
В первом заседании, так как я была неподготовленная, мы написали ходатайство, чтобы перенесли дело и сделали запрос от имени суда маркетплейсу, потому что в деле имелся номер договора, который якобы был заключен с ООО «Вираж М».
В том числе запросили расчётный счёт. Мы получили отсрочку на две недели. Первым делом я села за изучение делопроизводства по Волгограду, чтобы посмотреть, были ли еще суды с тем же потребителем. Всего три районных суда, множество дел. Картина стала объективной.
В первом возражении я ссылалась на то, что мы являемся ненадлежащим ответчиком, потому что не ведем экономическую деятельность по продаже бытовой техники. Маркетплейс на заседаниях не присутствовал, но в деле были их возражения. Я отметила для себя очень важную деталь: они чётко говорят, что это не продавец отменил покупку, покупка была отменена со стороны маркетплейса по причине неподтверждения продавцом. Суть иска же была в незаконном отказе от продажи товаров продавцом. Этот момент помог на первом этапе, чтобы суд хотя бы заинтересовался делом. Второй момент – время между покупкой и отменой, прошло всего лишь восемь минут вечернего времени. Единственное, сначала я ссылалась на то, что отмена была автоматическая, не прошла модерацию, так как выглядела подозрительной. Этим моментом суд тоже заинтересовался. Также в чеках присутствовали ИНН не продавца, а маркетплейса. Было понятно, что обе операции произвёл маркетплейс, а не продавец. На расчётный счёт компании средства не поступали.
Сейчас могу сказать, что на помощь данного маркетплейса рассчитывать не стоит, потому что они себя называют только агрегатором, посредником. Был запрос, каким образом каким-то третьим лицам удаётся оформить фейковый кабинет на компанию. Был четко дан ответ, что дополнительных проверок никто не проводит, никого не отслеживает, руководствуются презумпцией добросовестности.
Во втором возражении я рискнула обозначить позицию. Смело высказала в суде, что маркетплейс в этой ситуации приобретает вид рассадника данного мошенничества, приобретает статус соучастника данных незаконных действий. Когда прозвучали такие фразы, более открытые, мы были услышаны. Акцент на цены я сделала не в своем выступлении, а спросила истца, когда было предоставлено право для вопросов: «Не вызвала ли подозрение низкая цена, не боялись ли потерять деньги?». На что истец сказала: «Сейчас очень много предложений, бывают акции, у меня в принципе это подозрений не вызвало». Видно было по реакции, что судью этот вопрос заинтересовал, потому что человек с таким грамотным гражданским иском обращается, а потом на элементарный вопрос даёт детский ответ.
Итог участия Ирины Терновой в судебном разбирательстве в Волгограде – суд отказал в удовлетворении исковых требований в полном объёме, так как удалось посеять сомнения у судьи в том, что договор был заключён. Юрист сделала упор на то, что договор имеет признаки сомнительной сделки, его признали недействительным. Решение суда вступило в силу. Истец его не обжаловал – вероятно, ведёт работу над ошибками.
Достойный ответ на недостойные действия
Заключительным блоком Лиги юристов стал «мозговой штурм». Участники озвучивали свои предложения, что может помочь в борьбе с этой схемой, как уберечь средства и репутацию компании.
Так, Ирина Терновая подчеркнула: если есть иск, нельзя игнорировать его. Нужно досконально изучить, сфотографировать дело, найти мельчайшие детали, которые помогут в суде. Также обязательно следует поехать хотя бы на одно важное заседание директору компании или его заместителю. На судах должен участвовать один постоянный представитель, не стоит передавать дело из рук в руки.
Следующее предложение – регулярно приходить на почту и просить всю корреспонденцию, в том числе письма с пометкой «До востребования». Либо оформить получение почты в электронном виде, как делают сегодня многие организации. Это позволит оперативно получать судебные извещения.
Ещё одно предложение – написать коллективное заявление в Генпрокуратуру, описав всю мошенническую схему, лоббировать изменения в законодательстве, например, чтобы регистрация кабинета продавца проводилась на маркетплейсах только через «Госуслуги».
Также предложили привязывать IP-адрес к возможности открытия кабинета и, например, разрешить регистрировать кабинет только с ноутбука директора.
Кроме того, важно получить правовое основание для переноса судебного заседания, если времени на подготовку к нему мало. Например, запросить у маркетплейса информацию о личном кабинете, о номере и дате регистрации, времени блокировки, количестве и сумме сделок и ходатайствовать перед судом о запросе этой информации, о привлечении к участию в деле третьих лиц. Также стоит подать заявление в полицию, получить талон о регистрации вашего заявления и приобщить к материалам дела. Важно: подавать заявление нужно не на потребителя, не на истца, а на неизвестных лиц, которые похитили данные вашей компании и оформили кабинет.
Помимо этого было предложено ввести механизм по аналогии с самозапретами на кредит. Например, решением учредителя либо протоколом собрания учредителей зафиксировать, что организация не будет ничего продавать на маркетплейсах и ограничивает полномочия директора на такой вид деятельности от имени предприятия. Затем направить информацию на все основные маркетплейсы, указав, что любая попытка регистрации личного кабинета от имени вашего юридического лица будет расцениваться вами как попытка хищения данных.
Это один из материалов свежего еженедельного номера газеты «Бизнес новости в Кирове». Электронная версия номера по этой ссылке.